An SFSA é cuntasach leis an Aireacht Airgeadais
Ach amháin i gcás na sualainne reachtóir a bhfuil an rialtóir ag an reachtaíocht, na sualainne Údarás Maoirseachta Airgeadais (SFSA), Finansinspektionen ar cheann de na cinn is tábhachtaí-imreoiríIs é seo an údarás poiblí, a bhfuil ról oifigiúil a chur chun cinn le cobhsaíocht agus éifeachtacht an chórais airgeadais chomh maith le éifeachtach a chinntiú a chosaint do thomhaltóirí. An SFSA a údarú, maoirseacht agus monatóireacht ar na cuideachtaí go léir atá ag feidhmiú i sualainnis margaí airgeadais. Abhcóidí agus comhlach tá dlíodóirí a rialáil, a mhaoirseacht agus faoi mhonatóireacht ag an sualainnis an Cumann Barra agus chun aon mhéid ar chor ar bith ag an Stát nó aon údarás eile. Ina theannta sin, go léir na n-údarás maoirseachta do na gairmeacha atá faoi réir an frith-sciúradh airgid reachtaíocht sa Tsualainn tá rialtóirí a ghairm faoi seach an Bhoird Maoirseachta na Gcuntasóirí Poiblí na sualainne Gníomhairí Eastát Chigireacht, an Contae Riaracháin Boird i Stócólm, Skåne agus Västra Götaland, agus na sualainne Cearrbhachas Údarás. An Tríú Treoir i bhfeidhm sa Tsualainn ag an sualainnis Acht: maidir le Bearta chun Cosc a chur ar Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta(thíos dá dtagraítear mar an Frith-Sciúradh Airgid Acht,"IOSRAEL"), a tháinig i bhfeidhm ar an Márta. An Bille Rialtais, regeringens proposition: seachtó Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet.
An AMLA, inter alia, tugtar isteach le gnéithe de riosca-bhunaithe cur chuige, a thabharfaidh aghaidh ar réimsí ar nós úinéireacht thairbhiúil agus a fheabhsú agus a shimpliú cliant díchill chuí agus tugann gnéithe nua feabhsaithe a oibleagáidí maidir le tuairisciú, níos doichte rialacha breathnadóireachta ar na gnólachtaí dlí i bhfeidhm agus maoirseacht na sualainne Barra.
Dlíodóirí ó Bhallstáit eile an AE a chur ar fáil seirbhísí dlí sa Tsualainn seo a leanas na rialacha maidir le saoirse gluaiseachta de na dlíodóirí. Más rud a bunaíodh i an Tsualainn, an dlíodóirí, ní mór a bheith cláraithe ag an sualainnis an Cumann Barra. Den sórt sin ar cuairt nó a bunaíodh coigríche dlíodóirí ní mór cloí leis an gcéanna frith-sciúradh airgid rialacháin is infheidhme a sualainnis dlíodóirí. An paireacht sualainnis Cumann Barra d eisigh treoir speisialta do na comhaltaí na sualainne ar an Mbarra ar a n-oibleagáidí faoi na AMLA agus an Tríú Treoir. Sa bhreis ar na cheisteanna reachtaíochta, an Treoir chomh maith a thugann líon na treoirlínte praiticiúla ar conas a bheith ag gníomhú i gcúinsí áirithe. Cé go bhfuil sé ina Threoir, tá sé ina cheangal ar gach sualainnis abhcóidí. Abhcóidí d fhéadfadh a úsáid freisin rialacháin eile ó chomhlachtaí gairmiúla úsáideach mar tagairtí. An paireacht sualainnis Cumann Barra an t-údarás inniúil chun a chinntiú go ginearálta comhlíonadh na dlíodóirí leis na rialacháin atá ann cheana. Teip chun cloí leis an IOSRAEL d fhéadfadh imeachtaí araíonachta roimh an Bord Araíonachta de Barra na sualainne. I ordú le haghaidh Barra na sualainne mar chomhlacht maoirseachta do dhlíodóirí a bheith réamhghníomhach agus ní amháin freagairt ar tharla an easnaimh i ndáil leis an IOSRAEL agus an Treoir, ar an mbarra bunaithe ar córas ar leith le haghaidh den sórt sin maoirseacht réamhghníomhach. An maoirseacht Réamhghníomhach atá leagtha amach anseo. Dlíodóir atá faoi oibleagáid chun a chinntiú go mbeidh cliaint a bhunú ar a bhféiniúlacht nuair a bhíonn caidreamh gnó a rinneadh. Má tá do chustaiméirí is é an fhisiciúil duine, ansin an doiciméid aitheantais (pas, ceadúnas tiomána, etc.) ní mór ainm, seoladh agus sibhialta uimhir chláraithe, nó eile den chineál céanna doiciméadú má tá an duine iomchuí aon sibhialta uimhir chlárúcháin. Má tá an custaiméir an chuideachta a aithint documentats ní mór d áireofaí ainm, seoladh, CVR (uimhir uimhir chláraithe na cuideachta), nó eile den chineál céanna doiciméadú más rud é tá an chuideachta aon CVR líon. Réasúnta ní mór socruithe a dhéanamh chun tuiscint a fháil ar na cuideachta struchtúr rialaithe agus an úinéirí tairbhiúla, ní mór a aithint. An caidreamh cliant ní mór monatóireacht ar bhonn leanúnach. Doiciméadú agus eolas eile ar an cliant ní mór thabhairt cothrom le dáta ar ar bhonn leanúnach. Dlíodóir dlí gnólacht is féidir, faoi choinníollacha áirithe, a úsáid agus a bheith ag brath ar fhaisnéis maidir le cliant a fhaightear trí eile dlíodóir dlí gnólacht agus roinnt eile gnóthairí rialú ag AMLA. Má tá aon amhras maidir le cibé eolas a fuarthas roimhe seo ar chliaint atá ann cheana féin céannacht ceart nó go leordhóthanach, nua a aithint, ní mór a bhunú.
Baineann sé seo freisin chun a chomhlíonadh an AMLA
Is féidir le dlíodóirí a chinneadh a chur i gcrích an nós imeachta a aithint bunaithe ar mheasúnú riosca an duine aonair cliant nó an t-idirbheart. Mar sin féin, ní féidir le dlíodóir go hiomlán a fhágáil ar lár chun faisnéis a fháil maidir le céannacht an chliaint. Sea, an Tsualainn seo a leanas le cur chuige riosca-bhunaithe chun sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta. Níl aon rialacha crua agus go tapa maidir leis an chéad comharthaí de ghníomhaíocht choiriúil agus sa tsualainnis rialtóirí tá sé d 'oibleagáid a cheartú aon misapprehensions go bhfuil gnólachtaí a d' fhéadfadh a bheith. Treoir do dhlíodóirí a thugtar sna Treoirlínte arna n-eisiúint ag an sualainnis Mbarra agus ag an Údarás Maoirseachta Airgeadais na sualainne, Finansinspektionen (féach thuas). Feabhsaithe díchill chuí (caibidil a dó-Alt - AMLA) ag teastáil aon uair sciúradh airgid nó maoiniú sceimhlitheoireachta cosúil níos mó seans ná mar is gnách.
Caibidil a dó cuid a cúig soláthraíonn naoi cineálacha na n-idirbheart a bhfuil an gnáth-aitheantas a fhíorú riachtanais nach bhfuil ag teastáil.
Samplaí de na cásanna ina is féidir eisceachtaí a dhéanamh ón riachtanas bunúsach díchill chuí (simplithe díchill chuí): Sea. An deis a bheith ag brath ar an tríú páirtí díchill chuí atá luaite i Gcaibidil, Alt, Para. Dlíodóir dlí gnólacht is féidir, faoi choinníollacha áirithe, ag brath ar fhaisnéis maidir le cliant a fhaightear trí eile dlíodóir dlí gnólacht agus roinnt eile gnóthairí rialú ag AMLA. I measc iad siúd institiúidí airgeadais atá ceadúnaithe chun gnó a dhéanamh laistigh den Aontas Eorpach, laistigh den tír a an Chomhphobail Eorpaigh d iontráil isteach i gcomhaontú a leathnú ar an limistéar airgeadais, nó laistigh den tír nach bhfuil a thagann laistigh den chéad dá chatagóir, ach leagann sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta dlíthe den chineál céanna leis an Tríú Treoir ón AE. Dar le Caibidil a haon Alt, Para.
ceann AMLA dlíodóir faoi réir an frith-sciúradh airgid rialacháin sna cásanna seo a leanas: i Gcomhréir le Caibidil, Alt, Para dhá dlíodóir tá dualgas ar grinnscrúdú a dhéanamh ar idirbhearta d fhonn a bhrath idirbhearta amhrasacha is féidir a bheith nasctha le sciúradh airgid nó maoiniú sceimhlitheoireachta.
Má tá amhras fós tar éis níos dlúithe anailís a imscrúdú ar an idirbheart curtha i gcrích, an dlíodóir oibleagáid tuairisc a thabhairt gach eolas féideartha sciúradh airgid nó maoiniú sceimhlitheoireachta gan aon mhoill.
Ina theannta sin, de réir Caibidil, Alt amháin Para, dlíodóir faoi oibleagáid, fiú gan a bhfuil aon amhras agus ar iarratas ó na sualainne Airgeadais Póilíní, tuairisc a thabhairt ar aon eolas, gan mhoill is féidir a bheith úsáideach le haghaidh imscrúdú ar sciúradh airgid nó maoiniú sceimhlitheoireachta (féach thíos).
Dlíodóir atá díolmhaithe ó thuairisciú an fhaisnéis a fhaigheann sé ó nó a gheobhaidh faoi cheann de a chuid cliaint má tá sé i dtaca le: hoibleagáidí Tuairiscithe do sualainnis dlíodóirí.
Ar an drochuair, an tríú sciúradh airgid treoir, tá - ag an gcéim dhéanach agus thar aon fhéidearthacht de thionchar ar pháirtithe leasmhara ag an sualainnis Barra - curtha i bhfeidhm le fada oibleagáid tuairiscithe le haghaidh dlíodóirí. Dar leis an nua-Acht: maidir le Bearta chun Cosc a chur ar Sciúradh Airgid agus ar Mhaoiniú Sceimhlitheoireachta, a achtaíodh ar cúig cinn déag de Márta, dlíodóir ní amháin tá sé de dhualgas a thabhairt ar an Airgeadais póilíní eolas ar idirbhearta amhrasacha nuair a chúis le haghaidh tuarascáil tagtha chun cinn, ach freisin ag amanna nuair a bheidh an dlíodóir ní fiú a bheith aon amhras den sórt sin mar ar iarratas ó na póilíní. Sa tslí sin is féidir an fhaisnéis a iarraidh ó dhlíodóir freisin ar amhras ó na póilíní nó tríú páirtí. Mar sin féin, níl ní mór a bheith leordhóthanach fíricí chun tacú leis an amhras (an amhras ní mór a bheith coincréite carachtar) agus"expeditions iascaireacht"ní cheadaítear. An paireacht sualainnis Barra coinníonn an tuairim go bhfuil sé seo do-ghlactha a mhéadú an oibleagáid tuairiscithe agus go bhfuil an oibleagáid a théann níos faide ná an Treoir (Airteagal fiche dhá b). Ach dornán de na Ballstáit a bhfuil siad imithe i bhfad i bhfeidhm na treorach.
An tsualainn is comhalta den tascfhórsa Gníomhaíochta Airgeadais ós rud é go.
FATF rinne frithpháirteach tuarascáil mheastóireachta ar an Tsualainn ar seacht mí feabhra (tuarascáil ar fáil i iomlán anseo). Na torthaí atá luaite go bhfuil an FATF a bhí míshásta leis an neamhrialta tuairisciú ar idirbhearta amhrasacha agus ba mhaith an údaráis a imscrúdú agus a ionchúiseamh méid níos mó de tromchúiseach sciúradh airgid cásanna. Ina theannta sin, mhol an tuarascáil go bhfuil na nósanna imeachta chun faisnéis a fhionnadh i ndáil le úinéir tairbhiúil a neartú.
An tsualainn thuairisciú ar ais go dtí an FATF i mí feabhra (an chéad tuarascáil leantach), feabhra (an dara tuarascáil leantach) agus meitheamh (an tríú-tuarascáil leantach).
An tsualainn le fios go mbeadh sé tuarascáil chuig an suí Iomlánach arís i mí dheireadh fómhair maidir le céimeanna breise a ghlacadh chun aghaidh a thabhairt ar na heasnaimh a aithníodh sa tuarascáil. I mí dheireadh fómhair, an FATF aitheanta ina ceathrú tuarascáil leantach go bhfuil an Tsualainn a bhí dul chun cinn suntasach déanta chun dul i ngleic le heasnaimh a sainaithníodh i gcuid Frithpháirteach Tuarascáil Meastóireachta agus cinneadh go bhfuil an tír ba cheart a bhaint as an rialta a leanúint-suas phróiseas. Maidir le dlíodóirí, de réir an FATF tuarascáil is déanaí, an Tsualainn tá sé rangaithe mar Comhlíontach.
